Ten artykuł jest dla tych, którzy bardzo chcieliby kupić mieszkanie lub dom w Londynie, a niestety nie mają wystarczająco dużych dochodów by otrzymać kredyt na powiedzmy 250 tysięcy funtów. Dla takich osób, które z jednej strony nie zarabiają minimalnych pensji, a z drugiej strony nie bardzo (jeżeli w ogóle) przekraczają średnią przygotowano specjalne programy rządowe, nad którymi pieczę ma The Housing Options Service. Dzięki tym programom możemy kupić zaledwie część mieszkania (25%, 50%, 75%), a za pozostałą jego część płacić czynsz. Kiedy nasza sytuacja finansowa się poprawi, będziemy mogli dokupić resztę. Co ważne, z oferty mogą skorzystać wszyscy obywatele Unii Europejskiej mieszkający w Londynie, a więc również Polacy.

Na stronach Housing Options można dowiedzieć się wszystkich szczegółów dotyczących poszczegółnych programów. Tutaj tylko napiszę, że żeby z nich skorzystać trzeba:

1. Założyć konto na podanej stronie
2. Wypełnić formularz (też na podanej stronie)
3. Czekać około dwóch tygodni na odpowiedź. W czasie tych dwóch tygodni sprawdzana jest, czy spełniamy warunki ktoregoś z programów oraz nasza zdolność kredytowa.
4. Jeżeli zostaniemy zaakceptowani, możemy szukać lokum - zarówno na stronach Housing Options, jak i wśród ulotek, które zaczną do nas przychodzić z ofertami.

Korzyści są ewidentne - osoba z dochodem w wysokości średniej krajowej i bez żadnych oszczędności może dzięki temu zamieszkać w mieszkaniu o wartości około 250 tys. funtów. Oczywiście mortgage na taką kwotę nigdy by nie dostała.